證券賬戶開立與使用常見問題解答

來源:國泰君安 2015-06-25 00:43:23列印

 一、證券賬戶開立與使用


1. 問:我應該到哪辦理證券賬戶開立業務?
答:您可以到任何一家證券公司營業部辦理證券賬戶開立業務;也可以向具有非現場開戶業務資格的證券公司預約,通過見證方式辦理開戶手續;還可以通過具有網上開戶業務資格的證券公司網站,自助辦理開戶手續。
2. 問:我是境內自然人投資者,如果申請辦理證券賬戶開立,需要攜帶什麼材料?
答:作為境內自然人投資者,您在申請開立證券賬戶時,需提交:
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)第二代居民身份證及複印件;
(3)委託他人代辦的,還需提供經公證的委託代辦書、代辦人有效身份證明文件及複印件。
3. 問:我是在境內工作生活的港澳臺居民,如果申請辦理證券賬戶開立,需要攜帶什麼材料?
答:作為在境內工作生活的港、澳、臺居民,您在申請開立A股賬戶、封閉式基金賬戶時,需提交:
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)港澳居民來往內地通行證或台灣居民來往大陸通行證及複印件;
(3)委託他人代辦的,還需提供經公證的委託代辦書、代辦人有效身份證明文件及複印件。
(4)港澳臺當地居民身份證及複印件,公安機關出具的臨時住宿登記證明表(或公安機關認可的同類證明文件)及複印件等能夠證明港、澳、臺居民在大陸工作生活的書面證明材料(需加蓋公安機關公章)。
4. 問:我是獲得中國永久居留權的外國人,如果申請辦理證券賬戶開立,需要攜帶什麼材料?
答:作為獲得中國永久居留資格的境外自然人,您在申請開立證券賬戶時,需提交:
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)外國人永久居留證及複印件;
(3)委託他人代辦的,還須提供經公證的委託代辦書、代辦人有效身份證明文件及複印件。
5. 問:我是境外自然人投資者,如果申請開立B股賬戶,需要攜帶什麼材料?
答:作為境外自然人(含港、澳、臺居民),您在申請開戶立B股賬戶時,需提交:
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)投資者有效身份證明文件(境外護照,有境外其他國家或地區永久居留簽證的中國護照,香港、澳門居民身份證,台灣居民來往大陸通行證)及複印件;
(3)委託他人代辦的,還須提供經公證的委託代辦書、代辦人有效身份證明文件及複印件。
6. 問:作為境內法人投資者,如果申請辦理證券賬戶開立,需要攜帶什麼材料?
答:作為境內法人投資者,在申請開立證券賬戶時,需提交:
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)公司制法人為工商營業執照及組織機構代碼證,社團法人為社團法人登記證書及組織機構代碼證,事業法人為事業法人登記證書及組織機構代碼證,機關法人為機關法人成立批文及組織機構代碼證等原件及複印件;
(3)法定代表人證明書、法定代表人授權委託書和法定代表人的有效身份證明文件複印件(需加蓋公章,授權委託書還需法定代表人簽章);
(4)經辦人有效身份證明文件及複印件。
7. 問:作為境內合夥企業、非法人創業投資企業,如果申請開立證券賬戶,需要攜帶什麼材料?
答:作為境內合夥企業、非法人創業投資企業,在申請開立證券賬戶時,需提交:
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)《合夥企業等非法人組織合夥人資訊採集表》;
(3)工商管理部門頒發的營業執照或國家有權機關頒發的合夥組織成立證書,以及組織機構代碼證;非法人創業投資企業還須提交國家商務部頒發的《外商投資企業批准證書》或省級以上創業投資管理部門出具的創投企業備案文件證明及複印件;
(4)合夥協議或投資各方簽署的創業投資企業合同及章程(需加蓋企業公章);
(5)全體合夥人或投資者名單、有效身份證明文件原件及複印件;
(6)經辦人有效身份證明文件及複印件,執行事務合夥人或負責人證明書(需加蓋企業公章),執行事務合夥人或負責人有效身份證明文件及複印件,加蓋企業公章的執行事務合夥人或負責人對經辦人的授權委託書(合夥企業執行事務合夥人,以合夥企業營業執照上的記載為準,有多名合夥企業執行事務合夥人的,由其中一名在授權書上簽字;執行事務合夥人是法人或者其他組織的,由其委派代表在授權書上簽字)。
8. 問:作為境外機構,在申請開立B股賬戶時,需要攜帶什麼材料?
答:作為境外機構,在申請開立B股賬戶時,需提交:
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)經認證或公證的有效商業登記證明文件;對於無商業註冊登記證明文件的境外機構,其有效身份證明文件是與商業註冊登記證明文件具有相同法律效力的可證明其機構設立的文件,如基金註冊文件、基金設立公告、基金與其託管機構簽訂的託管協議、託管機構對開戶申請人身份的確認文件、或境外開戶代理機構對開戶申請人身份的確認文件等;
(3)經公證或認證的董事會或董事、主要股東等出具的授權委託書,以及授權人的有效身份證明文件複印件,或符合規定的其他相關授權書;
(4)經公證或認證的公司章程、董事會決議、股東會決議等能夠證明授權主體具有合法授權資格的相關證明文件;
(5)經辦人有效身份證明文件及複印件。
9. 問:我提交開戶申請材料後,多久可以開戶成功,何時可用於申報證券交易?
答:您提交開戶申請材料並審核通過後,開戶代理機構將向中國結算統一賬戶平臺報送開戶數據,實時開戶成功。證券賬戶開立後的次一交易日可用於申報證券交易及非交易業務。
10. 問:紙質賬戶卡取消後,我如何獲得賬戶業務憑證?
答:紙質賬戶卡取消後,對於投資者要求提供紙質賬戶業務憑證的,可向開戶代理機構申請列印賬戶業務確認單。
11. 問:什麼是一碼通賬戶,與現有證券賬戶是什麼關係?
答:一碼通賬戶,是記載投資者證券持有及變動總體情況的證券總賬戶,現有證券賬戶是記載投資者參與單個交易場所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬戶。在現有滬深A、B股等證券賬戶基礎上,中國結算為每個投資者增設一碼通賬戶。業務處理按證券子賬戶處理,再匯總形成一碼通總賬。
現有證券賬戶體系是以證券賬戶為核心的單層次賬戶體系,同一投資者的不同證券賬戶之間沒有關係。借鑒金融行業通行做法,在賬戶整合過程中,中國結算將構建以投資者為核心的多層次賬戶體系。
12. 問:如何開立一碼通賬戶,是否需要投資者前往證券公司辦理?
答:如果您已有證券賬戶,中國結算將為您自動配發一碼通賬戶,並建立與現有滬深證券賬戶及封閉式基金賬戶之間的關聯關係,關聯關係由託管證券公司確認並以適當方式告知您,您不需要前往證券公司辦理。證券公司可以採取以下方式告知投資者一碼通賬戶資訊:短信、微信、電子郵件、電話等,具體方式由證券公司選擇。您也可以在任何一家證券公司營業部查詢一碼通賬戶資訊。
如果您還沒有證券賬戶,在首次開戶時要同時申請開立一碼通賬戶。對於一碼通賬戶的開立,不另收取開戶費。
13. 問:證券賬戶整合會不會影響投資者現有交易習慣,一碼通賬戶會不會取代現有證券賬戶?
答:一碼通賬戶不取代現有證券賬戶。如果您習慣用原來的證券賬戶、證券公司配發的資金賬戶號或客戶號登錄證券公司交易軟體進行操作的,依然可以採用原習慣進行交易申報。
14. 問:一碼通賬戶有什麼用途?
答:中國結算將根據統一賬戶平臺運行情況以及市場發展和投資者接受程度,分三個階段逐步擴大一碼通賬戶的使用範圍:第一階段,2014年統一賬戶平臺上線運行後,一碼通賬戶將在賬戶開立、賬戶資料查詢、賬戶資料變更等賬戶業務中使用。第二階段,統一賬戶平臺平穩運行一段時間後,投資者可使用一碼通賬戶查詢證券持有資訊以及辦理證券質押、非交易過戶等業務,中國結算也將在股東名冊、登記結算對外憑證中增加一碼通賬戶資訊。第三階段,投資者可使用一碼通賬戶在跨市場業務中辦理證券劃轉及股份確權。
15. 問:投資者填寫《證券賬戶開立申請表》,應注意哪些事項?
答:需認真閱讀《證券賬戶業務辦理須知》,並按要求填寫業務申請表,確保相關申請材料真實、準確、完整、有效。
16. 問:我是境內個人投資者,是否可以使用臨時居民身份證、第一代身份證、駕駛執照、軍官證、學生證等身份證明文件開立證券賬戶?
答:作為境內個人投資者,您只能使用第二代居民身份證開立證券賬戶。臨時身份證在證件有效期內可用於辦理證券賬戶開立業務。第一代居民身份證、駕駛執照、軍官證、學生證等其他身份證明文件不可用於辦理賬戶業務。
17. 問:未成年人辦理賬戶業務有何規定?
答:十六周歲以上不滿十八周歲以自己的勞動收入為主要生活來源的未成年人,視同成年人,可以辦理賬戶業務。境內未成年人可以因遺產繼承等原因開立證券賬戶。未成年人申請開戶、查詢、資訊變更和登出等業務應當由其法定監護人代為辦理。法定監護人需要提供法定監護關係證明材料。
未成年人尚未辦理第二代居民身份證的,其有效身份證明文件可使用戶口簿或公安機關等國家有權機關出具的有效身份證明文件號碼等書面證明材料,開戶系統內有效身份證明文件號碼應當錄入第二代居民身份證號碼。
未成年人因繼承原因申請開立證券賬戶的,還需提交被繼承人死亡證明、該未成年人與被繼承人有效親屬關係證明、經公證生效的遺囑及遺贈撫養協議等證明該未成年人具有合法繼承關係的相關書面證明文件;未成年人因接受贈與等原因申請開立證券賬戶的,還需提交能夠證明該筆贈與真實有效的相關書面證明文件。
18. 問:我發現名下存在不是我本人開立的證券賬戶,應如何處理?
答:這種情況可能是您的身份證明文件被他人冒用而開立的證券賬戶。投資者確認名下證券賬戶確屬冒開的,可向任何一家證券公司營業部申請登出冒開證券賬戶後再重新申請開戶。冒開賬戶因不符合證券賬戶登出條件而無法登出的,開戶代理機構應當經投資者確認後向中國結算總部賬戶管理部申請對該證券賬戶進行冒開處理。
19. 問:我能否開立多個賬戶?
答:機構投資者可以開立多個證券賬戶。自然人投資者除參與港股通交易可以開立多個滬市A股賬戶外,同一類別和用途的證券賬戶只能開立一個。全面放開“一人一戶”,將另行通知。
20. 問:我能否在同一家證券公司開立多個證券賬戶?
答:中國結算沒有對滿足開立多戶條件的投資者能否在同一家證券公司開立多個證券賬戶做限制,證券公司對此有限制的,以證券公司為準。
21. 問:新的賬戶業務收費標準有何變化?
答:收費項目由證券賬戶開立、證券賬戶註冊資料變更、證券賬戶補辦、證券賬戶合併、挂失轉戶、證券賬戶登出、股東賬戶卡工本費七項調整為證券賬戶開立、賬戶註冊資料變更及賬戶登出三項。
滬深A股賬戶的開戶費用,由個人90元(兩個賬戶合計,下同)、機構900元調整為個人40元,機構400元,其他賬戶開戶收費不變。
賬戶註冊資料變更及賬戶登出業務暫免收費。