網上開戶詳細流程說明

來源:國泰君安 2017-08-01 13:15:46列印

1.    首頁

首頁是開戶系統的入口,客戶可以在此頁面選擇網上開戶,預約開戶,手機開戶,業務辦理。

1)自助開戶:

點擊“自助開戶”,開始開戶流程。

系統已將新開戶和繼續開戶入口合併,任何客戶都可以從“自助開戶”開始開戶流程。

下載開戶客戶端,使用開戶客戶端,無需安裝安全控件。

2)預約開戶:

點擊“立即預約開戶”,開始預約開戶流程。

根據頁面要求填寫資訊,即可提交。

還可以點擊“修改預約申辦日期”,來變更預約開戶時間。

3)手機開戶:

可通過掃描二維碼或發送短信的方式,下載手機開戶客戶端。

然後在手機上完成網上開戶。

4)業務辦理:

給已在國泰君安開設過賬戶的客戶,線上辦理其他業務(暫未開放)。

5)頭部公共區域功能介紹:

分享:將開戶網址分享到新浪微博、開心網、人人網。

開戶幫助:點擊後,鏈結到幫助中心,可查詢開戶,轉戶,綁定銀行卡等常見問題。

線上諮詢:點擊後,可進行開戶業務諮詢。

2.    身份驗證——手機驗證

1)輸入手機號碼和圖片驗證碼後,點擊“獲取驗證碼”按鈕,頁面下方會展開更多資訊(一定要先完整填寫手機號碼和圖片驗證碼後,才可獲取短信驗證碼)。還需填寫手機驗證碼並確認營業部。如有推薦人,可勾選“我有推薦人”後填寫。

2)系統會自動推薦開戶營業部,客戶也可點擊營業部名稱後,再選擇其他營業部。

3)提交時系統會再次讓客戶確認所選營業部,避免推薦後客戶未更改而選錯的情況。

3.    身份驗證——安裝控件

1)僅對於首次使用開戶系統的客戶,會看到此提示。點擊“下載”後,會彈出控件下載提示,下載後進行安裝。

2)安裝完成後,只需要點擊“刷新”按鈕,即可繼續開戶流程。

4.    身份驗證——上傳照片

1)此步驟,可通過上傳或拍照方式提交身份證正反面照片。

2)如果不知道如何獲取身份證照片,可點擊“如何獲取身份證照片?”,打開幫助提示。

3)兩張圖片都上傳後,點擊“下一步”按鈕。系統會自動讀取身份證正面照上的客戶資訊。

如果客戶上傳的照片無法自動讀取身份資訊,會看到提示。客戶可根據自己需要進行選擇。

點擊“重傳”,可重新上傳照片。點擊“下一步”,將繼續開戶流程,但客戶需要手工填寫後續的身份資訊表單。

5.    身份驗證——身份資訊

1)系統會將身份證正面照上的,姓名,證件號碼,證件地址,有效期限讀取出來,並填寫到頁面上。客戶需要核對,如識別有誤可自行修改。郵箱需要客戶手工填寫。

2)點擊“其他資訊”,頁面將展開。其他資訊由系統自動推斷。允許客戶核對後修改。

3)點擊“下一步”按鈕,將需要客戶再次確認關鍵資訊是否準確,客戶可以選擇確認或修改。

確認後,將提示客戶進行視頻見證。

點擊“立即開始視頻”,將進入視頻見證環節。客戶也可以點擊“跳過視頻”,通過銀行卡驗證身份。
6.    身份驗證——視頻見證

1)如果有多個客戶申請視頻見證,會在上方狀態欄看到等待人數,請客戶耐心等待。

2)當見證人接入視頻時,客戶可以看到雙方的畫面,請配合見證人完成視頻見證。

3)如果無法聽到聲音,請點擊“發起文字交流”按鈕,嘗試讓見證人為您排查問題。

4)視頻見證通過後,需要復核,請耐心等待。

復核通過後,可看到的彈出提示,安裝中國登記結算公司數字證書。
7.    身份驗證——銀行卡驗證

1)選擇一家銀行後,根據提示填寫驗證資訊。如果沒有以上銀行卡,可點擊下方的“開始視頻”按鈕,回到視頻見證流程。

2)輸入銀行卡號並上傳頭像。點擊下一步進行驗證。

3)完成身份認證的客戶,點擊“安裝數字證書”,安裝普通數字證書。在彈出的數字證書界面中,點擊確定進行安裝。

注:選擇銀行卡驗證身份,只能開設資金賬戶+君弘一戶通賬戶,無法開設股東賬戶。

8.    開設賬戶——選擇賬戶

1)客戶可以選擇新開股東賬戶或者轉戶。選擇轉戶時,需要客戶輸入股東賬號。

2)下方的君弘一戶通賬戶和資金賬戶都默認選中且不可取消,客戶還可以選擇開通理財產品賬戶和天匯寶回購業務。

3)選擇完成後,點擊“下一步”按鈕,進入設置口令頁面。

4)如果客戶選擇銀行卡驗證,則不出現此步驟,直接進入設置口令頁面,但君弘一戶通賬戶和資金賬戶仍然默認開通。

9.    開設賬戶——設置口令

1)建議客戶只設置一套口令,便於記憶。客戶也可以選擇設置多套口令。

通過下方的勾選,兩種方式可自由切換。

2)設置口令後,點擊“下一步”,如果所有功能都開通正常,客戶可以綁定銀行卡。

只要有一項功能未開通,客戶會看到下圖提示。點擊“再試一次”,將重新嘗試,也可點擊“稍後再說”跳過(如果君弘一戶通及資金賬戶沒有開通成功,不能跳過)。

10.              完成開戶—綁定銀行

1)客戶需選擇一家銀行卡進行綁定操作,每家銀行的綁定方式略有不同。如果客戶之前選擇銀行卡驗證,則此處會默認替客戶選擇身份驗證的銀行綁定,可以手動更換銀行。

需要網銀簽約的銀行在綁定流程開始前,還會出現幫助提示,不熟悉流程的客戶可等閱讀後再操作。如果關閉了幫助提示,可以在流程頁點擊“如何操作”再次打開。

2)工商銀行:直接點擊“綁定銀行卡”按鈕,在新打開的網銀窗口完成轉帳激活操作(也可以通過電話銀行或銀行櫃檯發起轉賬激活)。如果當前頁面的操作成功,將直接進入下一步。

3)建設銀行:直接點擊“綁定銀行卡”按鈕,在新打開的網銀窗口完成轉帳操作。如果當前頁面的操作成功,將直接進入下一步。

4)浦發銀行:直接點擊“綁定銀行卡”按鈕,在新打開的網銀窗口完成轉帳激活操作(也可以通過電話銀行或銀行櫃檯發起轉賬激活)。如果當前頁面的操作成功,將直接進入下一步。

5)招商銀行:直接點擊“綁定銀行卡”按鈕,在新打開的網銀窗口完成網銀簽約操作。如果當前頁面的操作成功,將直接進入下一步。

6)農業銀行:需要先輸入銀行卡賬號,再點擊“綁定銀行卡”。

7)興業銀行:需要先輸入銀行卡賬號、取款口令,再點擊“綁定銀行卡”。

8)上海銀行:需要先輸入銀行卡賬號,再點擊“綁定銀行卡”。

9)中國銀行:需要先輸入銀行卡賬號,電話銀行口令,再點擊“綁定銀行卡”。

10)平安銀行:先輸入銀行卡號,再點擊“綁定銀行卡”按鈕,在新打開的網銀窗口完成轉帳激活操作(也可以通過電話銀行或銀行櫃檯發起轉賬激活)。如果當前頁面的操作成功,將直接進入下一步。

11)光大銀行:需要先輸入銀行卡賬號,再點擊“綁定銀行卡”。

12)民生銀行:需要先輸入銀行卡賬號,查詢口令,再點擊“綁定銀行卡”。

13)客戶也可以選擇線下銀行,但需要先領取三方存管辦理單據,並去銀行櫃檯辦理。

11.              完成開戶—風險測評

1)客戶需完成全部測試題目,點擊“下一步”按鈕,可看到測評結果。

12.              完成開戶—客戶回訪

1)客戶回訪問卷的答案已經替客戶選中,只需閱讀後點擊“下一步”即可。

2)如果變更答案(回訪將無法通過),則會提示客戶,無法繼續開戶流程。

13.              完成開戶—開戶完成

1)完成頁上方,顯示客戶的一些基本資訊,及常用功能的鏈結。

2)完成頁下方,按已開通業務和未開通業務區分,已經開出的賬戶可以查看到賬號,未開通的賬戶可以點擊“開通”進入開戶流程。

14.              繼續開戶

1)繼續開戶的入口已和新開戶入口合併,客戶填寫手機號碼後,點擊“獲取驗證碼”,如果之前已申請過開戶,不需要再選擇營業部,只需要輸入手機驗證碼即可定位到上次未完成步驟。